Karta Indywidualności pozwala Ci na dokładne odnajdywanie informacji. Na przykład ukrytych zdjęć, terminu, domu i innych informacji o zasięgu. Monitoruje ona jednak również indywidualne cechy charakteru danej osoby.
Oszuści zazwyczaj kradną prywatne identyfikatory gości, znajomych, kuzynów i są gotowi zapłacić za oszustwa. W tym artykule, podejrzane wpisy mogą być kłopotliwe, jeśli chcesz je wyczuć, narażając pożyczkodawców na duże straty.
Oszustwo tożsamościowe
Kasjerzy mogą stanowić coraz większe zagrożenie, niszcząc zarówno osoby, jak i banki. Według badań Javelin Process & Basic, typowe straty wynoszą około pół tuzina tysięcy dolarów. Oszuści często korzystają z kradzionych kredytów, takich jak pola, recenzje kart okolicznościowych, dlatego ważne jest, aby dużo się uzbierać, aby rozpowszechnić najnowsze badania ekonomiczne, przedstawić klientom produkty, które są przedmiotem oceny, oraz rozpocząć bezpieczne udzielanie kredytów swoim klientom. Oszustwa związane z tożsamością mogą obejmować fałszowanie dokumentów, takich jak paszporty amerykańskie, które wymagają pozwolenia na sprzedaż lub zakładanie telefonów w urzędach państwowych.
Oszustwa te, jak również te związane z kartami kredytowymi, często polegają na wykorzystywaniu przez zaniedbanych muzyków i pozyczki dla zadluzonych artystów fałszywych podpisów w celu uzyskania kredytu hipotecznego, inteligentnych kont i innych form oszustw kredytowych. Oszuści tworzą fałszywe konta, podszywając się pod prawdziwych bohaterów i rozpoczynając publikowanie fałszywych raportów lub podając fałszywe dane. Tego typu oszustwa są szczególnie popularne w przypadku finansów online, gdzie oprogramowanie działa bezproblemowo i nie wymaga połączenia z internetem.
Oszustwa związane z oznaczeniem składników sztucznych to z pewnością elektroniczne przestępstwo, które zajmuje trochę czasu i wymaga wysiłku. Złodzieje zazwyczaj zaczynają od włamania do systemu ubezpieczeń społecznych (SRI), a następnie zdobywają silną pozycję, co najmniej poprzez handel domenami, datami urodzenia, hasłami i adresami e-mail oraz przenośnymi recenzjami. Oszust następnie po prostu umieszcza fałszywą pracę na prawdziwych kontach, które były otwarte wraz z wyrokiem skazującym i zostały oszukańczo uzyskane w inny sposób. Mogą to być karty kredytowe, elektroniczne dane o postępach w płatnościach i konta bankowe. Oszuści następnie po prostu „ujawniają” nowy powód, gromadząc dotychczas ukryte koszty i pożyczki.
Jeśli pożyczkodawca zauważy zagrożenie związane z kasjerami, zgromadzi dodatkowe dowody na poparcie swojego postępowania. To opóźniłoby zatwierdzenie pożyczki i uniemożliwiło jej pełne rozpatrzenie. Jest to szczególnie trudne dla tych, którzy muszą pogodzić swoje nadzieje finansowe z pilnym zadłużeniem.
Wykrywanie kasjerów prawdopodobnie będzie Twoją strategią na zminimalizowanie wpływu na decyzję. Ludzie mogą chronić swoje dokumenty, jeśli podejmiesz proste kroki, takie jak ochrona jej listów przewozowych, założenie konta bankowego i zachowanie ogólnej rozwagi w kwestii sposobu, w jaki przechowują swoje dokumenty online. Muszą również regularnie sprawdzać jej raporty kredytowe, aby upewnić się, że nie zostały naruszone żadne nielegalne sformułowania.
Wielu początkujących bankierów może opiekować się swoimi bliskimi, korzystając z połączenia usług okresowych i wsparcia w zakresie śledzenia osoby (KYC). Dzięki analizie danych, tego typu usługi mogą pomóc sceptycznym pracownikom i dostarczyć praktycznych wskazówek. Ponadto, usługi te mogą zweryfikować celowość strategii finansowej, pomagając uniknąć oszustw, zanim do nich dojdzie. Pomaga to wierzycielom chronić klientów, co jest kluczowe dla uzyskania wiarygodnej pożyczki w środowisku bankowym. Znając metody związane z popularnymi metodami, ważne jest, aby opracować dynamiczne praktyki w celu ograniczenia transakcji, banki mogą łatwo wyrobić sobie opinię o swoich byłych kandydatach. Dostępność na rynku sprawia, że korzystanie z silnej roli specjalisty ds. danych jest obecnie rozwiązaniem dla firm pożyczkowych.
TransUnion'vertisements Hoaxes Szkolenia Kupuj i sprzedawaj
Oszuści wykorzystują skradzione podpisy w celu uzyskania karty, kredytu lub innych pożyczek. Wykorzystując sfałszowane podpisy, oszuści dbają o to, aby stworzyć atrakcyjną personę, która może zignorować oszustwa związane z listami motywacyjnymi i rozpocząć procesy sądowe. Tego typu oszustwa naliczają firmom roczne kwoty za fałszywe transakcje, a także powodują obciążenia zwrotne. Może to również prowadzić do kontroli prawnej, kosztownych wyborów i wahań związanych z brakiem zaufania do klienta.
Jeśli chcesz zmierzyć się z tym ryzykiem, TransUnion niedawno wprowadził IDVision, platformę oferującą szeroki wachlarz naturalnych metod wykrywania oszustw, które pomogą Ci w identyfikacji i ocenie ryzyka. Rozwiązanie łączy zaawansowane technologie analityczne, aby wykrywać anomalie oraz przewidywać skalę i rodzaj ryzyka. Dostarcza to firmom praktycznych wskazówek, które pomogą Ci szybko ocenić ryzyko lub podjąć decyzje finansowe.
Ulepszeniem w przypadku parówek jest bez wątpienia stworzenie bardzo technicznego środowiska, w którym usługi specjalistyczne preferują działanie na własną rękę. Z tego powodu znaczenie dobrego i skalowalnego rozwiązania byłoby więcej niż prawdopodobne. Nowa baza danych pozwala firmom identyfikować wadliwe produkty z niespotykaną dotąd dokładnością, znajdować wymagane anomalie i dynamicznie ulepszać metody oszustw w czasie rzeczywistym, aby zapobiegać pojawianiu się zagrożeń.
Jeśli chcesz uniknąć oszustw związanych z kartami tożsamości, instytucje bankowe zatrudniają doświadczonego przedstawiciela, który nie tylko posiada publiczny numer identyfikacyjny i numer telefonu potrzebny do nawiązania kontaktu za pośrednictwem poczty elektronicznej, ale także udostępnia dane kontaktowe i umożliwia prowadzenie analiz medialnych. Powinien on jednak umożliwiać szybkie wykrywanie zmian w profilu użytkownika, dlatego ważne jest, aby obserwować działania niepożądane, takie jak przesuwanie lub zmiana pozycji.
Rynek odporności na oszustwa TransUnion'ohydrates pomaga wyeliminować poniższe zagrożenia bez wywoływania u Ciebie podejrzeń. Pozwala to użytkownikom na odczytanie danych dotyczących sprzedaży w procesie weryfikacji oraz wyników tych weryfikacji, aby szybko zidentyfikować oszustwo. W takim przypadku organizacja wyświetla informacje o oszustwach, aby prawdopodobnie informować swoich subskrybentów o fałszerstwach przed wypłatą pełnej kwoty.
Niedawno opublikowano przykład oszustw, które powiązały narażenie każdego banku lub firmy inwestycyjnej na fałszywe wpisy. Są to fałszywe tożsamości tworzone przez intruzów, którzy wykorzystują połączenie prawdziwych informacji, takich jak fałszywe dane osobowe, a nawet dane z systemu bezpieczeństwa społecznego dotyczące nastolatków i osób z niepełnosprawnościami. Liczba przypadków, w których kredytodawcy hipoteczni doświadczają fałszywych wpisów, znacznie wzrosła, osiągając 3,2 miliarda dolarów w ciągu ostatnich 50 lat (według Jacks-60 minut). Polityka jest zazwyczaj oparta na inteligentnych źródłach postępu.
Firma pożyczkowa, oceniana przez doradcę TruValidate firmy TransUnion, wykorzystuje wszelkie sztuczne składniki tych oszustw, aby sprawdzić istotną część próbki, którą nalała. Ułatwiło to i zauważyło, że 60 do 70% fałszywych tożsamości zawierało sztuczne cechy. Niemniej jednak, okazało się, że niektóre z numerów SSN pochodziły od małych i średnich przedsiębiorstw. Firma pożyczkowa połączyła dobry model z własnymi oszustwami i metodą rozpoznawania znaków, dzięki czemu jest lepiej przygotowana do zapobiegania stratom.